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第08节 基金的四分位排名表

欢迎来到跟花牛大叔学基金定投系列课程 的初级篇 内容。我是你的好朋友花牛大叔。

上节课呢咱们讲了基金的股票持仓明细,

这节课我们讲一下 基金的四分位排名表

我们往拉

这边有 基金的净值走势, 还有累计净值走势, 右边这里的净值,我们可以查看某一天的基金净值。 等信息。

之前我们都已经讲过 单位净值、累计净值和估算净值分别是什么意思,这里就不多说了。

 

我们往下拉, 找到 “阶段涨幅”这一栏目:

我把这个栏目成为 四分位排名图

四分位排名图是天天基金为投资者提供了一种便利性的排名工具,

这个四分位排名图很方便的让我们查看每只基金的业绩排名,它的涨幅情况,以及它在同类基金排名中的顺序。

我们们先看这第一个选项卡里的阶段涨幅,

从这个表中可以看出,该基金最近一个月、最近三个月,甚至最近一年、两年 甚至3年 的每一个阶段的涨幅是多少?

现在页面上打开的是易方达上证50指数A,这只基金。从这个图表上我们可以看出,这只基金它最近三年的涨幅是78.62%,平均每年涨幅超过了26%,收益还是非常理想的。

第二行数据是同类基金的平均涨幅,

什么基金是和他同类的呢?这个同类一般是指的基金类别,我们要想比较一只基金的涨幅排在第几名,肯定是和他的同类型的基金相比。

肯定不能把一个股票型基金和债券型基金放在一起比较,对吧!

易方达上证50指数A 这是一支股票型基金

那么在这个四方位排名图中,第二行所表示的同类基金的平均值,就是所有的股票型基金的平均值。

 

 

通过这个表格就可以看出来,最近三年以来,国内所有的股票型基金,它的平均收益涨幅是31.9%。

通过这样比较,我们就能发现,易方达上证50指数A 这只基金,它的收益还不错。近三年来和他一样的基金,同类型的基金平均涨幅只有31%,它的收益达到了78%,可以说是遥遥领先于同类基金。

那他最近三年收益率是78%,这个收益率到底能排在第几名呢?我们看第5行有个数据叫同类排名,上面显示数据是12 | 190,意思就是说在最近三年中,总共有190只和它类型一样的股票型基金参与了这次基金排名。易方达上证50指数A 在这190只基金中排名第12,这个排名还是不错的。

再往下看,有一个蓝色的四分位排名表,这个表格里面有四个小格子,每个格子代表百分之二十五,或者代表四分之一的排名。

什么意思呢?就是将同类基金按照涨幅大小进行排序,第一等分 是前25%,也就是排名在前1/4 的基金,四个格子都会是蓝色。这种基金,天天基金把它们分为优秀级别

如果某只基金在这个阶段中,它的排名位于前26%到50%之间,就像这个,六月份这一个,它是良好,因为它的排名在25%名之后,在50%名之前。

下面呢也是依此类推。一支基金它的排名呢只点亮了一个格子,那就是它的排名已经处于后四分之一了。

我们对一只基金的要求也不能过于苛刻,不能指望这只基金在每个年度、每个阶段的收益排名都名列前茅,这是很难实现,也是不切实际的。

但是我们可以查到,如果某只基金在每个阶段、每个年度的基金收益排名中,虽然它不是名列前茅,但每次都位居优秀行列,那这只基金就可以说是非常不错的。

以后呢我们再看一只基金时,如果想知道这只基金它好还是不好,排名情况如何,是否稳定,只要看他四分位排名表就可以了。如果一只基金在最近几年来,每一年都有排名,都位于优秀行列,那我们可以初步判定它是不错。

我们再来说一下 关于四分位排名 的一些误区。

很多朋友看基金的涨幅,基金的四分位排名的时候 ,喜欢从左往右看,特别喜欢看某只基金最近一周涨势怎么样,最近一个月涨势怎么样,喜欢看这些短期的涨幅,觉得这只基金最近一周涨得挺好,那就去买它肯定能赚钱。 其实呢不是这样的,这也是一个非常大的误区。

我在这系列课程中一直强调,基金是适合作为长期的投资产品,基金定投更是长期中的长期

所以呢我们在选择基金时,一定不要被他的短期涨幅所诱惑,在选择基金时要看他的长期收益如何,至少要看三年以上的或者是五年以上的。不要看他最近两个月、六个月的涨幅怎么样,我们要看他长期以来的收益是否稳定,排名是否始终位居前列,根本就不用管它最近一个月怎么样,短期涨幅如何。

所以我们在看这种四分位排名的时候,一定要养成从右往左看的习惯。先看最近三年的,最近三年如果满足 优秀,再看最近两年的,最近两年还优秀,再看最近一年的,最近1年还不错。好,打住了,后面的再往左边的就不用看了。到此为止,我们已经可以判断这只基金是一个非常优秀、非常稳定的基金了。至于他最近三个月、最近一个月的收益怎么样,我们不用管它,因为这跟我们长期投资没有任何关系。短期的波动也无法代表一只基金的优劣,我们长期投资就要选择长期以来表现都很好、都很优秀的基金。

另外呢如果只看最近三年,还无法满足我们对长期趋势的判断,我们还要看它更长的,那有没有最近五年呢?有,

在之前的课程中曾说过,选基金要尽量选一些老的基金,选择成立时间比较长的,同时还要选择在这个长时间的过程中,每年收益都很好、都很稳定的基金。

总结成一句话来说,就是选择成立时间长,而且收益稳定、收益好的基金。前提是,这是针对主动型基金来说的,如果是被动型指数基金,我们不需要考虑这些东西。总体来说呢,我们定投被动型指数基金还是非常简单。

选择主动型基金的技术难度就比较高。所以说呢初级篇课程是教刚入门的学员来通过定投指数基金来获取一定的收益,并没有教主动型基金的选择方法。

主动型基金的定投是放在进阶篇中,因为它确实是有一定难度的。

我们按照进阶篇中所讲的知识来定投主动型基金,需要付出更多的精力和智慧,承担了更高的风险,同样获取的收益也会比初级篇所讲的指数基金定投获得的更多。

我们点击右上角 的 “更多”按钮来看看一下更多数据。

点击更多以后,我们看到了更详细的数据,

这个页面可以显示最近五年的阶段涨幅, 最多还可以显示到它成立以来至今的所有涨幅,

通过这个页面可以看出,原来呢易方达上证50指数A  这只基金,它不仅最近三年涨幅靠前,他连续五年以来涨幅都是靠前的。

最近五年以来,它的涨幅在同类所有基金中排名第7,还是非常优秀的,这种基金才是值得我们长期定投的优质基金。

好的,通过这一节对四分位排名图的讲解,大家应该知道怎样来利用这个四分位排名图,来判断一只基金是否是优秀的、长期的、稳定的好基金。

下面呢我来随机挑几只基金,看看他们的四分位排名图应该怎么分析?通过他们的数据来判断这只基金好还是不好?

1  差

http://fundf10.eastmoney.com/jdzf_002334.html

好的 这个四分位排名图, 大家还是从右往左看一眼就可以看出这只基金是非常不理想的,它的收益非常差,最近三年、最近两年,这长期以来它的收益排名几乎都是垫底的,都是在最后一个档次。这种基金我们看一眼就不用再看第二眼了,直接把它淘汰。绝对不是一只适合我们长期定投的好基金。

2 优秀

http://fundf10.eastmoney.com/jdzf_519688.html

好,再看一个,这支基金呢一眼看去全部都优秀,最近五年收益排名不错,位居第一档,最近三年、最近两年、最近一年,他的收益每一阶段都很不错,甚至最近三个月、六个月都挺好,最近几年以来他的收益都是非常棒的。这种呢才是我们适合定投的比较好的优质基金。信得过、靠得住的。

3 。 成立晚

好,咱们再来看一个,我们看到这个数据的时候会发现,怎么跟原来那个好像不一样了,最近五年、最近三年以及最近两年的数据,怎么是空白。啥意思啊?

006143  http://fundf10.eastmoney.com/jdzf_006143.html

很明显,这支基金成立时间较短,它只有最近一年的数据,那说明他成立还不满两年。我们之前讲过,选择基金如果没有特殊情况,我们们建议选择成立时间长、收益效果好的基金,只有它的成立时间比较长,我们才可以看它在不同的市场行情下,它的表现如何?

如果某只基金他在熊市的时候表现不错,在牛市的时候表现也不错,在不熊不牛的震荡期期间他表现也不错。那我们可以明显判断出这只基金总体来说还是不错的。

如果这只基金它成立时间比较短,虽然最近一年收益涨幅靠前,但是我们没法判定他在以后的各种市场行情下,是否能长期保持这么稳定的收益。

所以说我们选择的时候尽量选择成立时间长的,并不是说成立时间短的基金就没有好的,而是说我们有很多成立时间又长、表现又好的基金,为什么不选择呢?

OK ,到此为止呢。通过这一节我们对四分位排名图的讲解,以及最后几个实际的案例的分析,相信大家已经学会了 四分位排名图的使用。

下节课我们讲一下基金的投资风格箱

本节课先讲到这里,感谢您的观看, 祝您生活愉快,我们下节再见

关于作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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