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基金管理费托管费

基金管理费是怎么收取的,比如1.5%的管理费,0.25%的托管费

作者:豆芽
链接:https://www.zhihu.com/question/21454957/answer/131673153
来源:知乎
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投资公募基金,费用大致分两块:一是进出费用;二是年费。

进出费用,就是我们常见的申购费和赎回费。

年费就是管理费、托管费,还有一个销售服务费。

现在常见的是申购费打折,而赎回费绝大部分的基金产品采用的是份额持有满一定期限进行减免。

管理费是基金公司真正的佣金,托管费是基金公司代资金托管银行收取的费用,另外一个销售服务费,通常只会出现在一些C类基金和一些创新型基金上。

对于题主说的,1.5%的管理费,0.25%的托管费,这是以年为单位进行计价的。具体计算方法是把管理费和托管费累加起来(销售服务费如果有的话也要累加),1.75%,这就是一年的费用,然后平摊到一年中的每一个交易日(每年大概250个交易日不到)中。就会得出每个交易日的平摊比例。然后从你申购日的次日开始,从你申购份额被确认,出现市值涨跌,就开始从涨跌中征收这个每交易日平摊的年费了。你买得多,被征收的年费总额就多。

具体的征收,是在基金每晚出净值前要被预先扣除的,比如今天你持有份额的净值涨了2个点,那这2个点是被基金公司扣除摊在今天的年费后的涨幅;要是你今天的净值是跌了1个点,那这一个点的亏损,其实当中还包含了被摊在这一天的年费。

所以,当你申购的是指数基金,就会发现,你持有的指数基金涨跌幅,和跟踪的指数涨跌幅,是有偏差的,其中就包含了年费的成本。而且,你持有基金的时间越长,承担的年费成本就会日增。小数怕长计,水滴石穿,年费水准的高低,最终会体现在持有的基金收益里。因此,投资权益类基金,指数基金是一个不错的低年费率的大类产品。这也是股神巴菲特非常推荐的投资品种。

关于花牛大叔基金定投作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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