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相比于股票型基金 指数基金的优势有哪些?

如果你还不知道什么是 指数基金, 什么是 股票基金, “基金常见的分类方式” 这篇文章足够让你系统的去了解。

很多人都投资过指数基金,

比如常见的沪深300、中证500、中证食品、……

不过有的人对指数基金嗤之以鼻,

觉得投资了主动基金,完全不想再投资指数基金了,

对指数基金那点渣渣收益完全对不上眼。

那指数基金真有那么不堪吗?真的一点优势都没有了吗?

其实不是这样的,

每一种类型的基金都有它的优缺点,

在投资时,要从自己的实际情况来作选择。

我们之前对主动基金和指数基金作了收益回测,

具体可以看这里:

虽然主动基金确实可以获得超额收益,

但要筛选一只优秀的主动基金很不容易,

特别是从来没有接触过基金知识的人来说就更难了。

相信学过花牛大叔 基金定投高级篇的 小伙伴是深有体会的,

如果无脑筛选,最终会得不偿失。

不过指数基金就不一样了,

筛选起来非常简单。

今天我们就来说说指数基金有哪些过人之处,

值得我们配置的。

第一部分 : 围观层面

1.费率低

指数基金不依赖于基金经理,

也不需要基金经理频繁地调仓换股,

所以收费自然要低一些。

 

可以看到,

指数基金相对于主动基金的管理费更低,

每年相差1%左右。

千万不要小看这1%的差距,

管理费是按日收取的。

随着投资时间越来越长,

收取的金额会越来越大。

在复利的作用下,最终会影响你的收益表现。

2.长期上涨

指数能反映市场的涨跌变化状况,

也能反映一个国家的经济发展状况。

只要国家的经济不断发展,

指数就能长期上涨,

这也是我们常说的,买指数就是“买国运”。

 

3.能抓住牛市

指数基金通常是满仓运作的,

基本上是90%以上的仓位在跑。

所以,在市场单边上涨的牛市中,

指数基金往往能更快扭亏为盈甚至获得更高的收益。

像这段时间的牛市,

很多人的300价值、中证银行都马上就红了,收益还不错。

熊市和震荡市的时候,

指数基金的收益直接趴在地上一动不动,看着都揪心。

而主动管理基金,大部分仓位比较灵活,

除了股票,还会投资一些债券类、现金类品种。

等市场行情向好时,如果没有提前调仓,

或者调仓慢的话,反弹不如指数基金。

当然,

也有一些主动基金满仓干,在牛市也涨得很疯,

像我们的优秀好基名单中就有这样的主动基金。

第二部分:宏观层面

 

指数基金更适合那些追求简单,打算长期定投,甚至完全不会挑选主动基金的朋友。

有3个明显的特点,分别是:

1.运作透明

通常,

主动基金每季度披露自己的重仓股,

操作更像一个黑盒子,

我们是不能实时掌握它的投资情况的。

但指数基金跟踪指数,

其成分股是及时公布的,更像一个白盒子,

方便我们及时了解基金的相关动向。

2.选基简单

我们在挑选主动基金的时候,

通常要考虑很多影响基金业绩表现的因素,比如:

规模、时间、基金经理能力、基金持仓风格、基金经理投资风格、基金运作公告、……

业绩和规模基金网站上有直观的显示,

但基金经理的能力强弱,很多人是判断不来的。

但指数基金就没有这个烦恼,

基金经理对指数基金的影响不大,

在投资时无须过多考虑。

只要对比业绩、规模、费率、跟踪误差就可以了。

如果是增强型基金,再考虑一个信息比率就行。

3.配置简单

相对于主动基金,

指数基金不需要考虑基金的投资风格。

也不需要考虑基金风格有没有发生重大漂移,

基金经理有没有更换,基金经理选股择时能力如何等。

在配置上简单易操作,

通过4个方面,就可以做好基金配置,比如:

不同地区、不同大类、不同风格和不同主题。

不把鸡蛋放到同一个篮子里,从而很好分散风险,

达到西方不亮东方亮的效果。

总结一下:

指数基金费率低,满仓运作,在牛市中有优势,

同时透明度高,在组合配置时操作更简单。

随着国家经济的不断发展,指数也能长期上涨,

帮助我们分享经济增长的红利。

作为上班族,大忙人,不想花费时间精力挑选主动基金的人来说,是不错的投资品种。

考虑到A股熊长牛短的情况

如果你完全配置的指数基金,并不是一个明智的选择,因为会错过很多赚钱的机会。

 

关于花牛大叔基金定投作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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