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实战基金分析篇 第01节 基金的名称 -成立时间和类型

欢迎来到跟花牛大叔学基金定投系列课程 的初级篇 内容。我是你的好朋友花牛大叔。

这节课我们开始进入第4章 分析基金数据

从第4章开始,我们基金定投初级篇课程进入第二部分。初级篇课程第1到第3章内容是基础中的基础,主要向大家介绍了什么是基金,以及基金定投的优点,还有一些挑选基金公司的方法。最后给大家介绍了 第三方基金独立销售机构的优点以及6个比较不错的平台。

这以上3章内容都是相当基础的。

从第4章开始,我们初级篇的课程会稍微增加一点专业程度,教大家怎样分析一只基金,教大家能理解能读懂基金的各种术语。

我们先来看, 基金的名称和类型

我们要想分析一只基金的好坏,首先要先获取数据。获取基金相关信息的渠道非常多,主要有

基金公司网站,第三方综合的基金信息平台,比如天天基金、晨星基金网,还有一些门户网站有一些基金频道,

比如:

和讯网下的 和讯基金

搜狐基金频道

好买基金
新浪财经基金频道
金融界
中财网
酷基金网,这些都可以。

为了统一讲解,我们们在初级篇课程中选择天天基金网站作为主要的信息来源。在进阶篇中我们会使用晨星网,因为晨星网的信息总体来说专业程度更高一些。

下面咱们就用天天基金网站来分析一只基金,

打开天天基金的网站首页,

如果我想知道一只基金的详细数据, 或者在手机APP 上看到了一只基金想进一步了解,那么可以在这里 输入名称或者代码来直接搜索。

我们以  汇丰晋信大盘股票基金(540006)为例,

搜索后进入  汇丰晋信大盘股票的具体页面,

这个页面详细介绍了汇丰晋信大盘股票这支基金的详情。

这一小节主要来讲一下基金的名称、成立时间以及基金类型, 关于基金类型我们只简单提一下,具体我会在后边的课程中详细讲基金的分类,这一节只是稍微提一下。

首先呢每一家基金公司的每一只基金都是有名称还有一个独立的编号,基金的名称是由他所属的基金公司给他取的,这个编号是证监会批准以后随机分配的,这个编号没有任何规律可言。

一般来说是按照顺序来分配,基金的名称,理论上来说没有任何导向性的含义,只是一个名称、代号。

比如某些基金呢它的名字叫某某中小盘基金,但是我们打开他的基金详情会发现,这只基金当前所投资的股票大部分都是大盘股票,根本就没有投资中小盘,其投资范围和它的名称是不匹配的。这种案例呢有很多咱们来看一个案例。

易方达中小板混合基金,基金代码是110011,

易方达是指他的基金公司名称是易方达基金公司简称易方达

中小盘本意是指他的投资目标主要投资于中小盘基金,

混合两个字,基金类型是混合型基金。

如果对基金了解不多的,看到这只基金第一感觉就是这只基金可能主要是投资于中小盘股票的吧,其实并不一定,

我们看他的基金投资风格箱,从这个九宫格图表中我们可以看出来,这只基金所投资的股票都集中在大盘区域。中盘,小盘股票一点都没有,

这个颜色可以显示出来,深蓝色是大于百分之五十

这只基金名字叫易方达中小盘混合基金,它怎么没有中小盘体现出来呢?

其实呢这也是好事,本身呢这支易方达中小盘混合基金就是一个非常不错的基金,非常优秀的。那为什么他没有按照基金名称中所规定的范围来投资呢?两个原因,

第一,基金名称中所带的一些关键词,并不对基金的投资范围构成任何约束。也就是说基金名字可以随便起,他如果高兴可以叫。易方达 花牛基金,或者叫易方达红牛基金,这些都可以。

但是在早年间,大部分基金都喜欢使用一些定义性的词来给基金起名,可能易方达中小盘基金在成立之初,他就想把这只基金做成一个专门投资于中小盘的混合基金。但是随着市场行情变化,比如最近这一两年以来,中小盘股票走势非常不好,最近走势好的都是一些大盘股。

好多人经常说的一个词儿叫漂亮五十,就是大盘股、蓝筹股走势非常好,所以这只基金就不再着迷于中小盘股票了,转而去投资于大盘股票,这也是跟着市场行情的变动,及时调整它的投资方向。

其实呢这也是好事,更能体现出主动型基金的灵活性,它可以随着行情来变化。那也许再过个三四年,大盘股又走下坡路了,小盘股票又风生水起,他可能转而去投资小盘股票,这些都是可以的,主要原因就是说基金的名称对它的投资范围不构成任何投资方向性的约束。

那么哪些会约束他的投资范围呢?是基金招募书,关于基金招募书,我们会在第4章的最后一节来讲。

我们来看一下基金的成立时间。

这支基金呢它的成立时间是二零零八年六月十九日,也算是一个非常有历史的基金了。总体来说,基金的成立时间是越长越好

当然这个好呢是有前提的,前提是收益还要不错,也就是说这只基金仅仅成立时间长还不够,我们还需要他在这么长的时间内,他的每一年的收益还非常好。至少能跑赢同行的平均值,或者是位居同类基金的前列,这种呢才算好,因为一只基金呢只有成立时间足够长,他才能经历不同的市场行情,才能考验他在熊市、牛市以及震荡市,不同的市场行情下表现如何。

一只基金短期期间收益好并不代表他真的好,只有在长期的各种行情下,他的表现都很好,那这种基金呢才是真的好。所以呢大家在挑选基金的时候,尽量要挑选一些成立时间比较长,而且呢在这漫长的时间内,它的业绩都比较好。

如果一些基金呢它是普通的指数型基金,那我们对它的成立时间就可以稍微放宽一些,不必要求那么严。因为指数型基金它属于被动型投资的。对这个基金管理团队的要求会较低一些。

最后提醒大家一点,在选择基金时要尽量选择老基金,选择优秀的老基金,千万不要去认购新发行的新基金。

第三点,咱们简单介绍一下基金的类型。整体来说呢,基金按照不同的分类方法可以把基金分成好多类,最主要的分类方法是按照投资目标来分类的,按照基金投资目标的不同,可以分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币型基金。

关于这几种基金类型是什么意思,它有什么特点,我们会在后续几章重点讲解,因为这是一个重要的内容,不是几句话就能说完的。好了,以上所说的三个知识点分别是基金的名称、成立时间。另外基金的类型我们会后期着重讲。

下一节,咱们来讲基金的净值和基金的规模。本节课先讲到这里,感谢您的观看, 祝您生活愉快,我们下节再见

关于作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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