最近很多新手朋友,问花牛大叔, 基金定投在什么行情下赚的比一次性投资更多? 提这个问题的朋友,我知道你什么想法, 就是感觉基金定投长期计划自己感觉太慢了。 想大赚一下。
这个想法很正常, 真正能做到牛叔这种 对市场行情 都一个心态的人很少。 废话不多说了。
如果你现在还不知道 基金定投止损点设多少 ,请看 这2种情况一定要止损
相信很多小伙伴都知道基金定投的优势,可以总结成3点:
1) 强制储蓄;
2) 不用择时;
3) 操作简单;
不知道你思考过没有,
定投虽然好,但任何市场环境下都适合吗?
如果你这样思考过,
那我要给你点一个赞,
你已经会辩证地看待定投这种投资方式了。
投资市场有4种不同的环境,分别是:
先跌后涨、先涨后跌、震荡向上和震荡向下。
那究竟哪些市场最适合定投?哪些市场不太适合呢?
01先跌后涨
“先跌后涨”就是我们常常听到的微笑曲线。
这是最适合基金定投的市场环境,
基金净值在不断下跌过程中,
平均成本被不断摊低。
而在触底之后开始反弹,
基金净值不需要恢复到首次定投时的净值,
就可以获取不错的盈利。
这种市场环境下,
基金定投分批投资的优势就会发挥出来,
不断摊低成本,
待市场反转时快速获利。
定投的收益也会远远高于一次性投资。
02先涨后跌
这种市场环境刚好和“先跌后涨”相反,也就是“倒微笑曲线”。
这种市场环境是最不适合定投的。
在基金冲高的过程当中,
如果有盈利不懂得止盈,那收益会昙花一现,
如果没有盈利,继续投资下去,会跌到怀疑人生。
为什么会这样?
因为在冲高回落的定投过程中,
在左侧多次以高价买入基金份额,平均成本不断抬升,
在右侧回落过程中有少量盈利,但也会造成极大亏损。
因此,倒微笑曲线是最不适合定投的市场环境。
这种情况下,
如果是定投指数基金,
不妨耐心等待投资机会,等重新低估值时投资。
如果定投的是主动基金,
还要充分考虑基金的运作风格,基金经理能力等,审慎做出投资决策。
03-震荡向上
“震荡向上”的市场环境我们也会经常见到。
在这样的市场环境下,
基金净值随着时间推移被逐渐抬高,
同样的基金定投的平均成本也会被不断抬高。
定投虽然能够保持盈利,
但收益却不如在起始点一次性买入高。
不过,
这样的市场环境下,
如果你要一次性投资,也需要有较好的择时能力。
如果能判断市场接下来持续上涨,一次性买入是不错的方式。
如果没有这样的能力,那就老老实实定投,虽然收益要差一点,赚能力范围内的钱就好。
04震荡向下
“震荡向下”的市场也比较好区分。
这种市场环境下,
单位净值将随着时间的推移逐渐下跌,
定投的收益会好于一次性买入。
因为定投有效降低了持仓风险,
在后市,一旦市场反弹,就能快速获利。
花牛大叔基金定投总结
从上面可以看出:
单边上涨的行情,定投收益会小于一次性买入,
最坑爹的“先涨后跌”行情,定投收益也不会好,
其它市场均适合定投。
大家在投资时,
还是要根据自己的实际情况来选择适合自己的投资方式。
如果没有择时的能力,
还是老老实实的定投,
虽然在某些市场环境下收益不如一次性投资,
但赚能力范围内的钱,也是一种大智慧。
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花牛大叔非常喜欢的一句话送给大家:
只学有用的,人一定可以通过学习改变命运。
基金定投选哪种类型的基金收益比较好?(基金入门与技巧基础知识)
基金定投选哪种类型的基金收益比较好?(基金入门与技巧基础知识)
如果想学习更系统的 基金基础知识,请参考 “基金定投之新手如何买基金系列教程”