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新手如何购买指数基金?(小白基金定投教程)

很多朋友问花牛大叔 “沪深300指数基金哪个好 ”?怎么选择指数基金

这里花牛大叔给你准备了 7个筛选指标:(这是我基金定投长期计划的 选择思路,希望能帮助到你。)

1.排除 小规模基金公司的产品

2.排除 资金规模偏小的 基金

3.排除新成立的 基金

4.排除跟踪误差较大的基金

5.排除历史业绩相对较差的基金

6.排除 场内交易基金

7.优先选择 效果好的增强型指数基金

 

关于指数基金, 大家应该或多或少的知道,它也叫作 被动型指数基金

因为他是被动的,所以它对 基金经理的依赖程度是比较小的。

主动基金好还是被动基金好应该怎么区别呢? 小白用户可以参考“主动基金好还是被动基金好(怎么区别主动基金和指数基金)

如果之前蒙着选了指数基金的朋友,看了这篇文章后,可以按照这几个标准去判断自己选择基金是不是优秀。

 

从以下4个步骤去教大家如何选择

第一步: 选出 优秀的基金公司

第二步: 新手选择哪些重要的指数呢?

第三步 选择 优秀的指数基金的7个步骤

第四步 :新手筛选详细步骤

接下来,我从 如何选择基金公司, 到选择指数基金, 然后通过上述7条,来过滤出比较优秀的指数基金。

第一步: 选出 优秀的基金公司

我们大家都知道, 指数基金投资的对象都是股票,为什么我们买指数基金而不选择股票,是因为 基金是专业人员 帮助我们选择股票。

一只基金到底能不能涨,能涨多少,还要看他的管理者,也就是基金公司的运营水平和管理水平。基金公司有很多,其水平也是良莠不齐的。那选择基金时应该怎么挑选基金公司呢?上步骤:

(1)比较出名的成立比较早的“老十家”

在1998年3月份的时候,国内的第一家基金公司国泰基金成立,很快就有其他的基金公司也陆续成立起来,到1999年的时候,国内已经成立了10家基金公司。

这些在1999年之前成立的10家基金公司,在行业内被称为老十家基金公司,也是国内基金行业的元老。他们有:

“国泰、南方、华夏、华安、博时、鹏华、嘉实、长盛、大成、富国”

(2)现阶段资金管理规模排名前20的基金公司

资金管理规模越大,说明买他们的人越多, 是他们的实力能力的体现

怎么找到这些规模 排名呢?

我们用到的工具是 天天基金官网:

首先打开 天天基金官网, 在首页我们找到“基金公司” 这个栏目,点击进去

然后选择 按照 管理规模 进行排序

 

截止到2020年4月的数据,按照公募基金公司所管理的资金规模来排序,排名前20名的基金公司如下:

天弘、易方达、博时、华夏、南方、嘉实、广发、汇添富、建信、工银瑞信、鹏华、富国、平安、招商、中银、华安、银华、兴证、国泰、交银

(3)找出 股票型基金管理规模的 前20

为什么选择 股票型的呢? 因为最能反映一家基金公司运营水平的往往是股票型基金的投资回报率,以及股票型基金的总体资产规模

大家都在用的余额宝, 就是 一个天弘基金公司旗下的 一个货币基金 产品。 通过(2)我们知道了天弘 的资金管理规模排名第一, 但是 他的货币基金分量占很大一部分:

 

总规模是 1万4千亿。我们点击进去看看 它的 基金产品 的 规模 排名:

下图可以看到 其中 “天弘余额宝货币 000198”的规模是 1万2千亿。”天弘云商宝 001529″ 占 758亿。

这两只基金就占了13000亿。而且这两只基金都是货币型基金,根本无法体现出基金公司的管理能力,以及他的股票产业基金的盈利能力

 

OK, 怎么 选出 股票型基金管理规模排名前20的基金公司 呢?

首先 打开天天基金网站 找到 基金公司 排名, 然后选择 按照 资产规模排序,

我们点击 “ 全部基金数”那一栏:

进入之后, 可以看到 股票型 基金的总体规模。

按照上边的步骤呢, 我统计了总资产规模前50家。如下表:

“华夏 、易方达 、嘉实 、富国 、南方 、国泰 、广发 、汇添富 、华泰柏瑞 、工银瑞信 、博时 、招商 、华安 、华宝 、鹏华 、天弘 、银华 、景顺长城 、中欧 、建信”

 

然后我们通过(1)(2)(3) 这3个步骤选出共同的基金公司:

红色加粗 的是 这3个维度共有的。他们是:

上证50,深证100,沪深300 新手应该怎么理解(基金整体的框架)

二 、第二步: 新手选择哪些重要的指数呢?

目前国内的主要的指数有:

上证50 指数 ,深证100指数

沪深300指数

中证500 /800 / 1000指数,创业板指数

中证红利指数,深证红利指数,上证红利指数

关于指数的知识,给大家科普一下:

相信很多朋友在每天听新闻,听广播的时候都会听到一些关于股市行情的播报。当天的上证综指涨幅多少,当天的深证综指涨跌幅多少,沪深三百指数的涨跌幅又是多少。

目前国内有两家股票交易所,分别是上海证券交易所深圳证券交易所。他们依次简称为上交所深交所

截止到2020年的6月份。

上交所(上海证券交易所) 有1566 家上市公司(截止到2020年6月2日)

深交所(深圳证券交易所)有 2231 家上市公司 (截止到2020年6月2日)

 

整个国内A股上市公司的数量已经达到了3797家。

上证综合指数 : 把这在上交所中1566家上市公司的股票整体的涨跌幅度,按照权重比例综合在一起,就能形成一个统一的数值。这个统一数值的涨幅就是上证综合指数

举例:

假如在某个交易日上海交易所的1566只股票中,a股票涨了3%,b股票跌了2%,c股票涨了7%,d股票跌了6%。依次类推 把这1566 只股票的涨跌幅度全部都统计出来。

然后把这每只股票的涨跌幅度以及该股票在上海交易所所占的权重比例综合在一起,通过加权计算就可以计算出此交易日上海交易所所有的股票综合涨跌幅度是多少。

假如计算结果是涨了1.5%,那这个1.5%就是该交易日上证综合指数的涨幅。

简称上证综指涨了1.5%

深交所的综合指数也是这么算的,大家明白这个道理就可以了。

虽然这个上证指数和深证指数能够比较全面的反映出上交所和深交所所有股票当日的涨跌幅度。

但是这两个指数并不具有特别精准的参考价值。

为了能体现不同行业的走势, 就出现了, 上证50指数、深证100指数、沪深300指数、中证500指数等等,这些都是更细分的指数

接下来的步骤是教大家,怎么样去分辨,去分析,去查询每一只指数的含义。

 

大家以后再看到陌生的指数,就可以按照这套方法去分析它,去查询他到时候你自己也能搞懂一个陌生的指数到底是什么意思。

2.1 上证50 指数

 

上证50指数这上证两个字是指的上海证券交易所,50是指的这个指数由50只股票组成。

那这50只股票是按照什么规则来挑选出来的呢?

上证50指数的挑选规则是从上海证券交易所1566家上市公司中挑选出来规模最大、流动性最好、最具有代表性的50只股票,让他们来组成上证五10指数的成分股。它反映的是上海证券交易所最具有影响力的一批龙头公司的股票。

一般来说,上市公司都是规模比较大的企业。现在是从1000多家上市公司中再选出50只规模最大的。

最终挑选出来的这50家上市公司,肯定各个都是巨无霸级的企业。如果看身高的话,他们个个都是姚明。

把这50支上市公司的股票放在一个篮子里面,做成一个指数。就是上证五十指数组成,上证五十指数的这50只股票就称为上证五十指数的成份股。因为上证50指数就是由他们50只股票组成的,所以他们称为成份股。

怎么来查询最新的上证50指数的成份股呢?

首先 上证五10指数是由 中国证券指数公司简称中证指数公司编制的

我们百度一下 中证指数公司 的网址,打开首页

进入到 中证指数公司首页后,我们搜索“上证50”,如下图所示,点击 进去

然后选择“成分权重”的表格数据下载:

下载之后,我们打开表格,就可以看到 这50家公司所占的权重了

因为上证50成份股的级别和规模都比较大,所以上证50指数的稳健性非常好。在牛市的时候涨幅稳定在熊市的时候抗跌性非常好。

另外,上证50指数的这50只成份股并不是一成不变的,它们是每半年或者每一年就调整一次,优胜劣汰。

2.2 深证100 指数

同样的道理, 深证100指数也是从 深圳证券交易所 中2231多只上市公司股票中,按照规模大小和流动性排名选出的前100只规模比较大的股票组成的成分股做成的指数。

要查询新增100指数的相关信息的话,需要到深圳证券交易所的官方网站上去查。(深证100指数不是由中证指数公司那边写的,而是由深圳股票交易所来编写的)

我们演示一下:

首先百度“深圳证券交易所的官方网站”

 

打开官网后 我们选择“市场数据” ,选择 “指数与样本股”

选择 “深证100指数 ” 点开我们可以看到:

OK, 经过上边 的步骤,我们知道了如何查看 上证50指数,以及沪深300指数 等指数的详细数据。

三、第三步 选择 优秀的指数基金的7个步骤

 

通过第一步 我们知道了要选那些基金公司的产品,“ 国泰、华夏 、嘉实 、富国 、南方 、博时 、华安、鹏华” 。

通过第二步,我们知道了什么 指数。以及怎么查询指数数据。

我们再来挑选 靠谱的基金,并不是好的基金公司旗下的基金产品都好, 这跟我们高中老师一样, 同样的老师带出来的学生有的考清华北大,有的考的本科线也没有过,同样的道理。

(1) 排除 小规模基金公司的产品

这个我就不多说了,大家按照 第一步选出的结果来过滤筛选就可以了。

小规模基金公司不是不好,而是新人朋友还没辨别的能力,就向我们买热水器,要买哪个牌子的呢?刚开始大家都会选择, 海尔,史密斯,美的,海信,等出名公司的产品, 其实 小天鹅的也不错。

(2)排除 资金规模偏小的 基金

因为小规模的基金比较容易被操控,当然这种情况很少了,不是没有,大家注意就可以。

如果某只基金的资产规模持续低于5000万,就会触发清盘条款。也就是说,基金公司可以选择终止这支基金进行基金清盘清算。

指数基金的规模越大,它追踪投资指数成份股时,其分布误差会越小。同时还会给我们带来更多的规模性收益。

注:本篇的方法都是是被动型基金 ,而不是主动型基金, 关于主动型基金获取更高收益的的筛选方法 ,请查看我的专栏:

基金定投实战从0到1​zhuanlan.zhihu.com

 

(3) 排除新成立的 基金

我们不管选择什么类型的基金都尽量选择成立时间较早的基金产品,尽量避免选择一些新成立或者成立时间不长的基金。

因为只有一只基金,成立时间足够长,才可以观察它在各种行情下的表现。基金成立时间越久,可以观察的数据越多。

如果成立3年不到,一些行情数据,以及基金经理的风格,我们都不能主观去判断。

(4)排除跟踪误差较大的基金

跟踪误差怎么查看呢:

我们选择的指数基金,比如是跟踪的上证50指数,那么跟踪误差就不能太大。

打开天天基金官网: 查询一直指数基金,例如: 易方达上证50

这里的跟踪吴超越小越好。

 

(5)排除历史业绩相对较差的基金

这个历史业绩怎么查看呢? 我们通过四分位排名表来查看:

在天天基金官网提供的4分位排名图来比较看看这些同样的指数型基金。

选择近2年或3年都优秀的 四分位排名。

(6)排除 场内交易基金

可能大家还不知道,场内基金和场外基金的区别。 没关系,

我们先简单的理解,就是场内基金可以在股票交易市场中交易, 判断的最简单的方法,就是比如A基金,打开你经常用的买卖股票的软件,比如 东方财富APP ,搜索 这个A ,看看能不能购买就可以了。

更多的区别参考:

花牛大叔-谈基金:什么是场内基金场外基金?场内基金和场外基金的区别(新手买基金的入门教程 )​zhuanlan.zhihu.com

为什么不选择场内基金呢?

首先场内基金的数量有限,可选的余地比较小。 还有就是 场外基金可以设置自动扣款。有利于长期坚持基金定投,也可以帮助投资者来克服惰性,避免噪音干扰

 

(7)优先选择 效果好的增强型指数基金

花牛大叔特别喜欢增强型的

什么是“增强型指数基金”呢?

指数基金的基金经理或者管理团队,只要按照对应指数的成份股,以及每只股票在该指数中所占的权重不同,1比1的买入这些股票就可以了。通过这种傻瓜式的复制投资,可以保证该指数基金和目标指数的收益率几乎是一样的。(我们平时说的跟踪指数)

但是有些基金公司的产品或者基金经理,他们不满足这么操作,他们希望能获取比目标指数更高的收益。

那他们就要对这支基金所投资的股票进行调整,所以他们不会完全按照目标指数的成份股来投资,会进行微调。

比如:

基金经理甲 认为 沪深300指数 的成分股 有几个不好, 或者 他们喜欢的某个不在里边, 他们就 会排除或者 增加 一些股票 那么这种优化 就叫做 增强型指数基金。

四、第四步 :筛选详细步骤

我们通过第一步,第二步,第三步,知道选择标准, 那么我们实操一下:

我们知道

国内优秀的指数有:

上证50 指数 ,深证100指数

沪深300指数

中证500 /800 / 1000指数,创业板指数

中证红利指数,深证红利指数,上证红利指数

我们以 上证50指数为例 :

(1)在天天基金官网 搜索“上证50”,点击下边的 “查看更多搜索”

 

然后我们就能看到:

我们先过滤 基金公司:“国泰、华夏 、嘉实 、富国 、南方 、博时 、华安、鹏华

在这里呢,花牛大叔, 在公司选择上,添加了“易方达” 虽然易方达不是老十家,但是这个公司综合实力还是非常不错的。

大家按照步骤把 数据填进去,就可以了。

最终可以选出 “华夏上证50ETF联接A(001051)”,“易方达上证50指数A(110003)” 这两个比较不错。

 

还有如果之前蒙着选了指数基金的朋友,看了这篇文章后,可以按照这几个标准去判断自己选择基金是不是优秀。

如果想学习更系统的 基金基础知识,请参考 “基金定投之新手如何买基金系列教程

关于作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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