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银行的行业主题基金怎么样?(证券市场的基石)

 

首先 不管是银行主题基金 还是其他行业基金, 花牛大叔一直 提倡: 基金是适合长期定投的产品, 短线操作 百害而无一利。

我一直操作的是 被动型基金和主动型基金, 其中我平均年化收益率16% 的功劳是靠主动型股票基金来获取的。

如果你对基金分类不是很清楚: 请参考:

花牛大叔-谈基金:什么是股票型基金(股票型基金和混合型基金的区别)以及指数基金的概念​

 

 

接下来我谈一下我自己对 银行主题基金 的看法:

第一: 可靠吗?

银行行业的主题基金可以说是 证券市场的基石。

银行业可以说是百业之母,银行业在资本市场上占有很重要的一部分,并且银行的盈利利润也是很惊人的。

在2019年的时候, 花牛大叔 整理过 银行也的业绩报告:

今天拿过来给大家分享一下:

2018年 一共有32家上市银行, 他们的净利润是14800多亿,相当于是平均日赚41亿左右。

而论赚钱能力,国有银行中,农、工、建、交这五大国有银行合计净赚1万多亿,平均日赚27亿。

如果把工商银行的单独拿出来:

它的净利润是2800百多亿,这相当于什么呢?

工商银行早上开门,晚上关门,这一天就净赚8个亿。

这样说来,银行赚钱其实是很轻松的

 

第二: 现在是否适合买入?

我们看一下 : 中证银行指数 的数据

 

我们可以看到从2020年1月到现在,这个中证银行指数是从近7000点一直下跌到现在的6000点左右。

最低的时候有5000多点, 可以看到是波荡起伏,跌幅也是比较大的。

但是这个跌幅对于还没有购买银行基金的朋友来说也是一个好消息,因为银行指数已经跌了这么多,相当于把很大的一部分风险给释放了。

花牛大叔之前说过,我们投资基金,就需要 这种高波动的 产品。这样才能 摊薄我们的投资成本。

 

现在我们去投资银行类的主题基金,盈利的概率会更加确定。

上图是中证银行指数的十大权重股,排名第一的是招商银行,招商银行它被称为零售之王

前2年的股价涨得也是很高

但是今年由于受这个疫情的影响,零售占他很大的比重,所以它现在也是要再调整策略。

第二大持仓股是兴业银行,兴业银行,和招商银行不同,它主要是做对公业务的,被称为是同业之王

三十年河东三十年河西,说不定兴业银行也到了快速崛起的时间段。

这些我们无法预测,也不可能预测准确,所以我们要投资指数基金, 这样才能分散风险。

第三: 到底选哪一个基金呢?

这张图是跟踪中证银行指数的所有基金

这些数据是在哪里找的呢?

首先是在“中证指数有限公司” 大家可以百度:

 

第二步:直接搜索“中证银行”

 

第三步: 点进去之后 , 找到 “相关产品”

 

 

市场上一共有大约20只 银行类的基金

我把20只基金 都进行一下筛选比较,选出了 4 只基金。

我的过滤规则:

 

(1)成立比较晚的基金给过滤掉,因为它成立时间比较短,没有历史业绩可供参考。

(2)把规模小于一亿的基金也过滤掉了,这样避免基金清盘的一个风险。

(3)前三个都是分级基金:

之前有跟大家介绍过分级基金,分级它分为分级母基金、分级A和分级B

分级B有很大的一个风险,因为它加了杠杆。

但是我们投资分级基金主要投资分级母基金,这样的话就能降低一些风险。

 

 

上面是华宝中证银行etf的联接基金,下面是一个博时中证银行指数的分级基金。

博时中证银行指数的分级基金 是15年成立

我们可以看出,从16年到19年,这两款基金相比这个业绩差别不是很大,博时中证银行指数的业绩可能更好一点

华宝中银行的成立时间比较早,我们看出他14年的时候 银行涨幅还是很惊人的,涨幅达到52%,说明银行一旦涨起来也是很猛的一个角色。

第四 : 最后总结一下

因为银行有很惊人的赚钱能力,是百业之母。

我们作为一个小小的投资者,我们要去赚取银行所赚的钱,而且从年初到现在,银行股也有很大的一个跌幅,风险也释放了很多。

所以我们现在这个时间段去投资银行主题基金,未来赚钱的概率还是很确定很大的。

当然我本人没有持有银行指数基金,因为我自己有购买上证50指数,上证50指数的40%的仓位都是投资银行,

并且我自己直接购买了银行股,我没有配置银行主题基金,避免基金的重复配置。

是否购买银行主机基金,可以参照自己的风险偏好选择。看看自己的仓位控制如何

 

 

 

 

 

关于花牛大叔基金定投作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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