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平衡型基金有哪些

有句话叫老生常谈, 关于一些基础知识, 可能你懂了,但是不代表其他都懂,比如这个平衡型基金 的概念, 很多人都不知道的。 所以花牛大叔一定要做一个科普布道者, 让更多人知道基金,知道给自己理财。

平衡型基金是指以既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值为投资目标,把资金分散投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性的基金。

从海外长期市场表现看,在亚洲各类共同基金中,平衡型基金在过去10年间的总回报远超过了包括股票基金在内的其他类型的基金,这证明了平衡型基金在波动行情中的平稳投资能力。因此,对于风险承受能力较低的投资者而言,可将平衡型基金作为波动市场中重点关注的基金品种。

平衡型基金有哪些特点

1.兼顾安全性和盈利性。既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值。

2.投资组合比例比较稳定。资金分散投资于股票和债券(占比一般为25%-50%)。

3.属于主动型基金。基金经理人根据对市场的预判,调节股票和债券的占比。

4.风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

5.具有在波动行情中平稳投资的能力。适合有一定风险承受能力且承受能力较低的长期投资者。

平衡型基金的种类

平衡型基金主要分为两种:一种是股债平衡型基金,即基金经理会根据行情变化及时调整股债配置比例。当基金经理看好股市的时候,增加股票的仓位,而当其认为股票市场有可能出现调整时,会相应增加债券配置。

股债平衡型基金代表

1、嘉实增长混合(代码070002),现任基金经理:归凯,股票仓位为40%至75%。意味着该基金最少需要保持40%的股票仓位,最多可保持75%的股票仓位。该基金成立于2003年7月9日,截止2020年4月30日,复权单位净值为19.87。意味着该基金在近17年的时间里,为投资者带来了接近20倍的回报。折合年化收益率19.45%。

2、广发稳健增长混合(代码270002),现任基金经理:傅友兴,该基金股票仓位为30%至65%。意味着该基金最少需要保持30%的股票仓位,最多可保持65%的股票仓位,风格相对稳健。该基金成立于2004年7月26日,截止2020年4月30日,复权单位净值为11.62。如果是红利再投的方式,该基金成立至今 一共为投资者带来了11.62倍的收益。折合年化16.83%。

另一种平衡型基金在股债平衡的同时,比较强调到点分红,更多地考虑落袋为安,也是规避风险的方法之一。

到点分红平衡型基金代表

1、上投摩根双息平衡基金(代码373010),该基金契约规定:当已实现收益超过银行一年定期存款利率(税前)1.5倍时,必须分红。

2、华夏回报混合A(代码002001),成立于2003年9月5日,截止2020年4月30日,已公告进行第90次分红。

关于作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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