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3-3: 市场行情大跌怎么办?(逢低加码)

 

欢迎来到跟花牛大叔学基金定投 《进阶篇》的内容, 我是你的好朋友花牛大叔。

上节课我们讲了  定投过程中收益为负 的几种处理方案。 在最后我们提到了,

在股灾的行情中,别人恐慌的时候,你要贪婪。

大部分人都是在市场行情一路下跌时。惊慌失措的逃离市场。

只有少数具有投资智慧的人,才会把这个时候当作最好的机会,这种人既要拥有投资智慧,还要有一个正确的投资心态,这两个缺一不可。

我们做基金定投就一定要学会把握这种机会。在这种行情下, 一定要采用逢低加码。

因为这个逢低加码不是什么时候都可以用的,要等时机,要等到市场行情下跌的时候才有机会使用这一招。

什么是逢低加码呀?

意思就是当我们定投的那只基金或者是股票,或者是市场行情进入低谷的时候,进入大跌的时候,或者是进入V字形行情的底端的时候,我们就在此时拿出单笔资金来进行加码定投或者是加码投资。

 

那有的朋友就会问, 我们怎么知道什么时候该加码了呢?

别着急,我们来一步一步的讲:

(1) 什么时候加码操作?

设定跌幅,确定加码时机

比如说当我的定投收益率 达到负的百分之十五的时候。就开始加码,可以拿出一万、两万、三万都可以,然后投进去

我们把这个跌幅设到15%、20%甚至跌到10%的时候,我们就开始加码。

这个跌幅设得越低,我们可能遇到加码的几率就越大。比如我们极端点儿,如果把跌幅设到80%,我们在整个定投生涯中可能都遇不到这种跌幅这么大的时候,可能都遇不到跌到80%这种情况。
所以说如果你把跌幅设的比较大的话,无论你有多少钱在那儿准备着做单笔定投,你也没有机会发挥。

我们把这个跌幅设得越低,我们的资金越是有用武之地。比如说你把定投收益率设到-5%。当他达到-5%的时候,我们就可以开始单笔加码投资,-5%很容易就会出现。

我们如果把跌幅设到百分之十五,跌幅每跌百分之十五我们就加码一次,

那下一次跌百分之十五呢?那就是百分之三十了,负三十了,再来一次就是负四十五了,每跌百分之十五我们加一次,每跌百分之十五再加一次。

这样跌到百分之四十五,我可以四次加码。

 

如果我们极端点,我把跌幅设到负百分之二,很容易就实现。稍微有点波动,我们的收益就负百分之二了。当他每到负百分之二的时候,我们就要投一笔钱,

假如说投入一万,可能过了第三天马上就到负 百分之四了,很容易。我们再拿一万,下个礼拜他到了负百分之六了,我们还要再拿出一万人再来定投。

这种跌幅比较小,我们投入了大量钱进去,第一,它没有充分摊薄我们的成本。第二,我们需要很多钱才能把这个跌幅的洞给填上。

但是如果我们把这个跌幅设高一点呢,这种跌幅首先出现的几率不高,我们第一次跌幅百分之二十五,我们投入三万,等他再跌入百分之五十的时候,我再投入三万。

这种情况下,第一,我们资金用的比较少;第二,我们风险少;第三,我们的收益也少。

(2)加码应该加多少呢?

如果我们把跌幅设置为-15% ,那么当我们的收益率到了-15% 的时候,我们加码多少资金呢?

我的建议是一定要加得多,单笔投资投入的资金比较多,才能明显的摊薄你的定投成本。如果再跌到负百分之十五的时候,你就加两百块钱,那跟没加一样,看不出区别。

如果极端点我们加两百万,那你的定投金额就瞬间拉得很低。因为你在这个低净值的时候。大量买入了基金份额,所以你摊薄成本的效果就更明显呀。

那我们每次加码要加多少才能明显看出效果呢?

我给大家一个参考值,每次加码为本次定投累计投入金额的三分之一

什么意思呢?比如说我们在进行一个定投计划,我们每月定投一千块钱,我们已经定投了三年多了,在这支基金里已经总共投入了四万块钱了。

我们约定的是当跌幅达到负百分之十五时,我就进行第一次加码单笔投资,每一次单笔投资的金额是我累计投入金额的三分之一。

假如现在跌幅已经达到负百分之十五了,那到目前为止,三年多,我在这只基金里面总共投入了四万块钱。那这四万的三分之一是多少呀?是一点三万。

那这一次我就投入一点三万,一次性拿出一万三千元投入到这个基金里面来,这就是单笔加码定投,这个金额一定要有足够的分量

如果我们之前这三年多的时间累计四万块钱了,这次跌到百分之十五的时候,我就投入三千块钱来进行加码,那没有效果的。

我们要想做这个单笔加码,一定要在跌到指定位置的时候加入可观数量的资金。

但是如果我们没有这么多资金呢,也可以啊我们可以把比例设低一点呀,涉及到比例的四分之一、五分之一或者十分之一。那我们为什么要设几分之一?几分之一呢?

是为了量化我们的单笔加码操作的策略,我们要把这个单笔加码策略写入到我们的定投计划中。

既然它写入到定投计划中呢,我们就要严格的执行,这是一种纪律定投

比如我们在定投计划中可以写: “定投收益每跌20% 则加码累计投资金额的 1/3”

如果你只只是在心里想想,口头上说一说,我相信即使到了负百分之十五这种低点的时候。你也不会加,因为你的行动策略没有落实在纸面上,对你来说对你自己也没有约束力。怎样有约束力呀?白纸黑字我们写上去,我们就按照这个执行。

这个金额我们设置三分之一,还是设置四分之一呀,还是设置八分之一呀?我们要根据自己的资金情况来设计,不能一窝蜂,我们都是为三分之一,那没有意义,你到时候拿不出这么多钱,没用。

有朋友会问, 这个基金定投计划 逢低加码后 等到后期上涨 了, 我们加入的钱要不要赎回呢?

如果我们的加码资金不撤出,那我们可以获取更高的收益。因为你这一笔资金第一数量比较大,第二,你是在低点为投资进去的收益还特别好。就把这笔资金放在这个基金计划里面继续走,那它可以带来非常可观的收益。当然这种情况下适合你的钱比较多的,我拿出三万块钱不影响我日后的生活,这钱呢也是闲钱,用不着。这种情况下可以不撤出,

 

那什么时候可以撤出呢?

(第1 种情况)

我们可以暂时不撤出,等什么时候用呢?我们什么时候再撤出,或者我们可以给它设置一个单独的止盈点。

比如说我在今年一月份,我有两万块钱的资金作为单笔加码的时候投入进去的,当时我买的时候基金净值是八毛,我现在用不着这个钱,但是我早晚还要把钱赎回来的。我什么时候赎呢?

我单独给这两万块钱设置一个止盈点,当止盈点达到某一个程度的时候,我就把这两万块钱给抽出来。那止盈点怎么设呢?

我可以设成当它的净值达到一块二的时候,每一份赚四毛钱,我就把这两万块钱赎回来。

这也是一种在定投计划范围内,为你的单笔加码资金设置一个单独的止盈点。

第二种情况

我们等到这只基金收益回正的时候赎回。

我们加码的目的就是想在低净值或者市场行情低的时候买入更多份额,到后期基金净值稍稍有一点上涨,我们就能快速回本。

那当基金净值回本的时候,我们就可以分批卖出了,也就是说我们这笔加码资金起到效力了,我们达到目的了。达到什么目的呢?就是让这支我们定投的基金提前回正,提前回到正收益时期。

那这个加码资金怎么卖呢?两种方法可以一次性全部卖掉,我们当初加了两万块钱,我把两万一次卖掉。还有一种方法分批卖出,因为它后期可能还会涨,比如说今这个月卖五千,再隔两个月我再卖五千。

这里面还有一个细节问题,我们当时加码定投,比如说就定投了两万块钱,但是当我卖出的时候就不止两万了,这两万块钱也产生收益了,两万是本金收益可能是两千,那我们这千还要不要赎回来呢?

因为我们当时加码就加上。两万块钱,所以我们用也肯定也是用了两万块钱,我们把这两万块钱赎回来就可以了,那两千的利息就留在我们这个定投计划里面,让它在里面继续生根发芽,继续利滚利的增长,这是收益部分,我们留下继续滚雪球,我们只要把本金拿回来就可以了。

这个就是逢低加码,很简单,什么时候加,加多少,怎么撤出来。

这三步我们如果能灵活用好这个逢低加码手法,肯定会为我们的定投生涯带来非常高的利润。

因为这个逢低加码不是什么时候都可以用的,要等时机,你要等到市场行情下跌的时候才有机会使用这一招。

所以说等这个机会来临的时候一定不要犹豫,该加码就加码。

我们可以把这个 逢低加码策略 体现到我们的定投计划中: 可以用一句话来描述:

这句话可以总结我们本节课的内容。

定投收益每跌20% 则加码累计投资金额的三分之一,

 

用这种一句话就可以描述出来我们这个定投加码的规则。既然我们把这句话写入到我们的定投计划里面了。我们就要严格执行定投纪律。只有严格执行定投纪律,保持良好的定投心态,我们才可以获得比正常人定投更高的收益。

 

本节课先讲到这里,感谢您的观看,祝您生活愉快,我们下节再见。

 

关于花牛大叔基金定投作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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