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1-3 :为什么要选择全行业基金?

欢迎来到跟花牛大叔学基金定投 《进阶篇》的内容, 我是你的好朋友花牛大叔。

上节课我们讲了什么是全行业基金, 这节课我们讲一下为什么要选择全行业基金?

1,行业周期问题。

大部分行业都是有周期性的,而且每个行业的熊牛周期时间长短不同,有的行业一个熊牛周期大概三到五年,有的行业一个需求周期跨度能达十年之久。

如果你选择的是一个单一行业的基金,而你的定投计划和其行业周期不匹配、不吻合,那将直接会影响自己的定投收益。

大家知道做基金定投是中长期的投资行为,我给朋友们的建议,一个基金定投计划至少要做三年以上计划,连续定投三到五年的是短期定投计划,五到十年的为中期定投计划,十年以上的可以称为长期定投计划。

国内股票证券市场大概是每三到五年经历一个牛熊周期,如果做一个三到五年的基金定投,就会至少穿越一个相对完整的周期。

学完初级篇的内容可以知道,基金定投可以摊薄成本,在波动的熊牛周期行情中获得稳定的收益。

但是如果定投的是单一行业型的基金呢?

如果这个单一行业的熊牛周期是十年,那我们定投三到五年的基金,直到定投结束的时候,可能还没有走出整个下跌区间,这就会对我们的定投造成很大的损失。

有的朋友会问,如果我自己的定投计划是长期的、是十年以上的,是不是就可以选择单一行业基金呢?毕竟有些单一行业因为熊牛周期更长,所以能利用基金定投的微笑曲线原理,获得比全行业基金更高的收益。

没错,理论上是这样的,但是我还是不建议大家去定投单一行业基金。

为什么呢?我们来看第二点大家就明白了。

2:行业革新

随着科技发展,技术更替,以及特殊时期主要政策的变化都会导致有些行业一蹶不振,甚至整个行业被淘汰出局。

比如传统汽车行业,在不久的将来就会被新能源汽车所代替,主要投资于煤炭、原油等传统能源的基金也逐步会让位给新能源产业基金。

随着全民健康意识的增强,开车出行的几率增多,大家觉得白酒行业还能持续发展多久啊?

2021年2月 新基建 新能源 医疗健康 这些都是当前比较火热的投资主题,但是谁又能预测十年以后这些板块儿情况是什么样的呢?

估计没有人能准确预测十年以后每个板块的具体情况,而我们的基金定投很有可能是持续定投十年之久的。

大部分朋友是用基金定投为自己储备养老金的,
如果运气不好,选择了一个倒霉的单一行业基金自己定投了七八年以后,该行业因时代变迁而被整体淘汰,那时自己这几年的定投成果都将付之东流,定投计划也会被迫终止,到时候只能换基金重新开始自己的定投计划。

所以千万不能把自己的长期定投计划绑定在一个未来情况不可知、风险又很大的单一行业上,还是应该选择全行业基金。

大家应该明白投资产品包含的行业越多,其系统性风险越小,其抵抗风险的能力也就越强,其持续上涨的概率就越大。
刚刚列举的是行业周期、产业更替,这两个方面是从系统风险的角度来解释为什么要选择全行业基金,而不能选择单一行业基金做定投。
3.享受未来新兴行业带来的利润

 

随着科技的发展,不久的将来就会有很多新兴行业,这些新兴行业也蕴含着很大的投资机会。
如果你当初选择的是一个单一行业基金,那就很难享受未来新兴产业带来的利润爆发点。

因为每只基金的投资范围都是受相关文书、相关合同严格限制的。

像中证白酒指数基金,它本身是一个投资于白酒行业的股票基金,当未来新兴产业出现的时候,
它是不可能快速切换并直接投资于该新兴行业的,因此也会错失新兴行业带来的收益,
全行业基金就不存在这个顾虑,全行业基金的投资范围没有限制,指数型的全行业基金可以间接享受未来新兴产业兴旺所带来的收益。

主动型的全行业基金呢更是可以洞察时代变革,主动拥抱前景更好、收益更高的行业,同时还能通过持股调整来主动抛弃落后产业的股票,达到利润最大化。

综合以上几点,选择全行业基金作为定投目标,既能避免特定产业周期不稳定带来的影响,又能避免大环境变化对单一行业的打击,同时还能分享未来新兴行业发展带来的机遇和收益。
所以我们在基金定投选择优质基金时,应该首先选择全行业基金,或者说自己的定投计划时间越长,越应该选择全行业基金

本节课先讲到这里,感谢您的观看,祝您生活愉快,我们下节再见。

关于花牛大叔基金定投作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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