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第08节:优质指数基金挑选详细步骤(一)

欢迎来到跟花牛大叔学基金定投系列课程 的初级篇 内容。我是你的好朋友花牛大叔。

这节课 我会给大家仔细讲解我到底是以什么标准来挑选这些基金的,真正做到既给答案,又授人以渔。

通过前几节课的学习,  我们知道了 国内常见的指数有哪些

这些指数具有一定的代表性,也是各大基金公司主要追踪投资的对象。

作为一只主流的热门的指数,会有很多对应的指数基金来追踪和投资它,比如上证五十指数,好多家基金公司都纷纷成立了上证五十指数基金来追踪这支指数。

咱们可以通过天天基金网站来查询一下,看看到底有多少基金在追踪上证五十指数。

好的,咱们进入天天基金,在里面搜索上证五十。点击最下面的查看所有结果

经过查询我们能发现总共有37只左右的基金与上证五十相关,

这么多我们应该怎么筛选呢?

下面呢我就仔细讲述一下挑选适合定投的指数基金的筛选指标和相应的标准。

首先说明一下,指数基金是被动型投资基金,它是被动的复制投资对应指数的成份股,这些基金对基金管理者以及基金管理团队的依赖性是非常小的。所以作为指数型被动基金,它们本身就没有优劣之分。只不过我们选出来的  的综合指标更好。更适合我们作为长期定投、长期持有的目标。

总体来说,我从众多基金中挑选出适合定投的基金时,所使用的筛选指标和标准有以下七条,

下面我们一一的讲解

1剔除小型基金公司的产品

 

在选择基金时,尽量选择大型基金公司发行的基金产品。因为大型基金公司的稳定性、投资报酬回报率以及产品丰富程度都有明显的优势。所以咱们在挑选指数型基金时也不例外,也是尽量挑选规模比较大的基金公司发行的指数型基金产品,

那具体怎么来判断某个基金公司的规模是大还是小呢?

一般来说有2个办法,

第一种方法 可以通过基金公司管理资产规模的排名,来大概判断某个基金公司规模的大小。

具体的操作方法是可以通过在天天基金网站上基金公司栏目这一栏,查看每家基金公司资产管理排名。查看资产排名的方法我们在之前在 第2章 第7节 选择基金公司那节课里都已经讲过了,就不再演示了。

第2个,判断基金公司规模大小的方法是一个宁可错杀一千,不能选错一个的笨办法。

 

屏幕上显示这个表格中名字加红的这几家公司基本上都是国内规模较大、实力较强,而且资格较老的基金公司。

选他们一般没错,但是名称不加红的基金公司也有很多优秀的。所以这是一个宁可错杀一千,不能选错一个的笨办法。我们在第2章 如何选出靠谱的基金公司 有过讲解,就不再详细展开说了。

筛选优质指数基金的第二个指标是

2剔除资产规模较小的基金

对于被动型指数基金而言,他资产规模总体来说是越大越好。

第一个原因是我们国家基金法对基金的规模有一个下限,零点五亿.如果某只基金的资产规模持续低于0.5亿,就会触发清盘条款。也就是说基金公司可以选择终止这只基金,进行基金清盘清算。所以咱们要选择规模比较大的指数基金。

第二个原因,指数基金的规模越大,它追踪投资指数成份股时,他的分布误差会越小,同时还会给我们带来更多的规模性收益。

第三个标准是

3.剔除新成立的基金。

尽量避免选择一些新成立。或者成立时间不长的基金,因为只有一只基金成立时间足够长,咱们才可以观察他在各种行情下的表现。基金成立时间越久,咱们可以观察的数据越多,

另外,如果我们搜索到的相关指数基金,他们都是老基金,没有哪一个是新成立的,那就在其他标准都满足的情况下,尽量挑选成立时间更长的基金。

筛选指标的第四个标准

4.剔除跟踪误差较大的基金。

在前几章内容中,咱们讲过,主动型股票基金的业绩最低要求是超过他自己的业绩比较基准。那被动型指数基金的业绩要求又是什么呢?

指数型基金的业绩要求或者是说业绩合格线,并不是说非要他跑赢他所追踪的指数,而是要尽量减小跟踪误差能满足这个要求就算合格。

当然了,如果他的收益能超过他所追踪指数的收益,当然就更好,那算优秀。

在挑选被动型指数基金的时候,咱们要着重看一下这只基金的跟踪误差,跟踪误差越小越好,具体跟踪误差的数据咱们可以在天天基金上看到,

这个追踪误差这项指标并不是一个非常重要的筛选标准之一。咱们可以对它进行灵活的调动。

另外还有三个筛选标准,我们下节课再讲。

本节课先讲到这里,感谢您的观看, 祝您生活愉快,我们下节再见

关于作者: 新手如何买基金

花牛大叔专注于基金定投,从2012年开始实战基金定投的,8年来我的基金定投平均年化收益率15%。花牛大叔 不推荐 基金 仅科普 一些基金 基础知识

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